Kriminella använder företag för att tvätta pengar och dölja brottsvinster, enligt en ny rapport från Finanspolisen. Problemet är omfattande, pågår i hela Sverige och utnyttjar brister i systemet, vilket nu väcker krav på skärpta kontroller och nya register.
Företag används som verktyg för penningtvätt
Enligt Finanspolisen har penningtvätt via företag blivit en central del av organiserad brottslighet. Genom att starta eller ta över bolag kan kriminella aktörer dölja pengars ursprung.
Dessutom kan pengar föras in i till synes legitima affärstransaktioner, vilket försvårar upptäckt. Följaktligen blandas brottspengar med lagliga inkomster, vilket ger ett lagligt sken.
– Vi kan konstatera att omfattande penningtvätt sker i komplexa bolagsmiljöer, säger Lena Palmklint, chef för Finanspolisen.
Två vanliga metoder i storskalig penningtvätt
Rapporten visar att kriminella använder företag på två huvudsakliga sätt. Dessa metoder återkommer ofta i olika upplägg.
Långsiktiga brottsverktyg
I dessa fall används samma företag under flera år. Däremot byggs avancerade strukturer upp för att undvika upptäckt.
Vanliga inslag är:
- Flera parallella bankkonton
- Falska fakturor
- Komplexa transaktionskedjor
- Blandning av legala och illegala pengar
Som ett resultat blir det svårt för myndigheter att spåra pengarna.
Kortsiktiga bolag med målvakter
Dessutom används företag som tillfälliga brottsverktyg, ofta genom så kallade målvakter.
Dessa bolag:
- Saknar verklig verksamhet
- Använder fabricerade underlag
- Hanterar endast brottspengar
- Avvecklas snabbt genom konkurs
Därefter ersätts de av nya företag, vilket försvårar granskning ytterligare.
Kända penningtvättsupplägg fortsätter
Trots ökad medvetenhet fortsätter samma metoder att användas. Emellertid beror detta på att sårbarheter i det finansiella systemet kvarstår.
– Vi ser att tidigare kända modus upprepas, säger Lena Palmklint.
– En förklaring är att kriminella fortsätter utnyttja svagheter hos myndigheter och verksamheter.
Vidare har många upplägg internationella kopplingar och avancerade bolagsstrukturer. Detta gör utredningar mer komplexa.
Flera nya åtgärder föreslås mot penningtvätt
För att stoppa penningtvätt i företag föreslår Finanspolisen flera åtgärder.
Förslag på nya kontrollverktyg:
- Centralt aktieägarregister för onoterade bolag
- Krav på redovisning av koncernstrukturer
- Bättre rapportering av misstänkt penningtvätt
- Ökad kontroll från banker och myndigheter
Dessutom betonar Finanspolisen att företag rapporteras för sällan, trots hög risk.
Som ett resultat riskerar många misstänkta transaktioner att aldrig upptäckas.
Banker spelar en nyckelroll i att stoppa brotten
Banker och andra aktörer har en viktig roll. Däremot krävs bättre rutiner för att identifiera risker.
Finanspolisen uppmanar därför verksamheter att:
- Utveckla nya kontrollstrategier
- Öka övervakningen av företagskunder
- Identifiera misstänkta transaktioner tidigare
Trots detta kvarstår hotet. Penningtvätt via företag är fortsatt ett allvarligt samhällsproblem.
Växande problem i hela Sverige
Rapporten visar att företag används systematiskt av kriminella nätverk. Följaktligen riskerar brottsvinster att integreras i den lagliga ekonomin.
Dessutom kan detta påverka konkurrensen negativt. Lagliga företag riskerar att konkurreras ut.
Finanspolisen varnar därför för att problemet kan växa ytterligare utan nya åtgärder.
Läs Finanspolisens rapport om Storskalig penningtvätt i företagsmiljö i sin helhet.
